Un istituto di investimento collettivo (IIC) è uno la cui attività principale ed esclusiva è quella di raccogliere fondi dal pubblico. In questo modo, il suo scopo è la gestione congiunta e l'investimento in altri tipi di strumenti finanziari o non finanziari.
In generale, gli utenti finanziari percepiscono l'investimento in istituti di investimento collettivo come un'alternativa interessante dal punto di vista del risparmio. Ciò si verifica perché consentono l'accesso a mercati in cui un cliente da solo non potrebbe investire direttamente.
In Spagna, gli IIC sono disciplinati dalla Legge 35/2003, del 4 novembre, sugli enti di investimento collettivo, e possono assumere la forma giuridica di una società per azioni o di un fondo di investimento. Si configurano come beni separati privi di personalità giuridica, la cui proprietà appartiene a una pluralità di investitori. In essi, un determinato investitore privato effettua una serie di contributi all'ente e il rendimento del suo investimento è determinato in base ai risultati collettivi.
Vantaggi degli istituti di investimento collettivo
Questa modalità di investimento congiunto che caratterizza gli Istituti di Investimento Collettivo offre una serie di vantaggi per l'investitore privato:
- Ampia accessibilità al mercato: Il partecipante all'Istituto di Investimento Collettivo ha la possibilità di accedere ai mercati di qualsiasi paese del mondo senza sostenere costi elevati. Inoltre, puoi vedere le tue risorse investite in un'ampia varietà di attività finanziarie.
- Garanzie di protezione degli investimenti: Da un lato, la Commissione nazionale per il mercato dei valori mobiliari (CNMV), in quanto organo di vigilanza competente, controlla le decisioni adottate dalle IIC. D'altro canto, anche il Fondo di garanzia degli investimenti (FOGAIN) contribuisce ad aumentare la sicurezza di questa modalità di investimento congiunto. Per fare questo, compensare gli investitori in caso di insolvenza delle società di servizi di investimento.
- Gestione professionale: Le decisioni di investimento sono prese da professionisti qualificati con una vasta conoscenza dei mercati finanziari.
- Riduzione dei costi: Entrando nel mercato attraverso un investimento congiunto, le commissioni ei costi operativi per l'investitore si riducono. In altre parole, se l'investitore privato effettuasse un investimento identico, incorrerebbe in costi molto più elevati quando lo fa individualmente rispetto alla modalità di investimento collettivo.
- Trattamento fiscale favorevole: Viene tassato solo per il rimborso o il trasferimento delle quote dell'istituto di investimento collettivo. I trasferimenti di azioni da un Ente ad un altro non hanno effetto fiscale. Esiste quindi un differimento della tassazione che può essere vantaggioso.
- Trasparenza: La legge stabilisce disposizioni impegnative sugli obblighi di informazione e pubblicità degli IIC nei confronti dei loro investitori.
- Elevata liquidità: L'acquisto e la vendita di partecipazioni e azioni dell'IIC è solitamente abbastanza semplice e senza grandi rischi di controparte.
- Diversificazione assoluta (bassa concentrazione degli investimenti).
- Efficacia dei costi: L'investitore può raggiungere interessanti picchi di redditività attraverso piccoli investimenti.
- Semplicità operativa: Il funzionamento degli Istituti di Investimento Collettivo non è molto complesso. Ad esempio, in un fondo di investimento è sufficiente che il singolo investitore consegni l'ordine di sottoscrizione del fondo in modo che la sua gestione sia delegata a professionisti che effettueranno in ogni momento la selezione delle attività finanziarie più appropriate.
Classi di istituti di investimento collettivo
Politica di investimento di un istituto di investimento collettivo
In molti paesi sono stabilite per legge una serie di limitazioni rispetto alle decisioni di investimento prese dagli Istituti di Investimento Collettivo. Tutti devono rispettare i seguenti principi:
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Voglio investire con Etoro- Liquidità: Per investire, devono disporre di liquidità sufficiente. Nel caso di IIC finanziari, tale controllo di cassa viene effettuato mediante il calcolo del coefficiente di liquidità.
- Diversificazione del rischio: Gli IIC devono limitare la concentrazione del rischio di controparte cercando di diversificare i propri investimenti.
- Trasparenza: Sia la strategia che il profilo di investimento dell'istituto devono essere stabiliti in anticipo. Inoltre, queste informazioni dovrebbero essere riportate nel http: // Foglio informativo chiave per gli investitori (opuscolo DFI) Foglio informativo chiave per gli investitori (foglio DFI).