L'ombra del sospetto incombe su Deutsche Bank AG. Ci sono motivi per ritenere che l'istituto finanziario tedesco possa essere coinvolto in una grossa operazione di riciclaggio di denaro. Si stima che Deutsche Bank sia stata coinvolta in riciclaggio di denaro per circa 230 miliardi di dollari.
Accuse molto gravi di riciclaggio di denaro pesano pesantemente su Deutsche Bank. Tali operazioni avevano lo scopo di attribuire un'origine legale a fondi che in realtà provengono da attività illecite.
Le conseguenze del riciclaggio di denaro nell'economia
Il riciclaggio di denaro è un problema che ha colpito molti paesi e banche. Pertanto, ci sono banche che sono responsabili del trasferimento di fondi in altri paesi per cercare di nascondere la vera origine del denaro. Siamo quindi di fronte a un problema che colpisce l'economia mondiale.
Il problema di queste operazioni di riciclaggio di denaro è che questi fondi provenienti da operazioni criminali o di dubbia legalità finiscono per unirsi al flusso del commercio e della finanza internazionale, corrompendo entità finanziarie e, a volte, funzionari. Ora, rilevare l'origine del denaro e la sua grandezza è un compito molto complicato, poiché è necessario indagare su operazioni davvero complesse.
La Federal Reserve, in prima linea nelle indagini
Pertanto, perché vi sia riciclaggio di denaro, è necessaria la partecipazione di un istituto finanziario. Pertanto, vale la pena chiedersi: chi vigila affinché le banche non incorrano nel riciclaggio di denaro? Nel caso di Deutsche Bank, l'indagine è condotta dalla Federal Reserve (FED), in quanto organismo statunitense preposto alla politica monetaria e alla vigilanza bancaria. La FED è incaricata delle indagini in quanto avrebbe effettuato queste operazioni negli Stati Uniti.
La normativa degli Stati Uniti obbliga le banche operanti nel Paese ad identificare possibili operazioni di quei clienti che potrebbero compiere operazioni di riciclaggio di denaro. Una volta individuate queste operazioni di riciclaggio, le banche devono segnalarlo alla Federal Reserve.
Nel caso specifico di Deutsche Bank, i fondi di dubbia legalità sono considerati valutati 230.000 milioni di dollari, cioè circa 200.000 milioni di euro. Tutto ciò ha portato la Federal Reserve ad analizzare con attenzione i fondi della Danske Bank in Estonia.
Il pubblico ha appreso dell'oscura origine di questi fondi dalle dichiarazioni di Howard Wilkinson, ex capo della compravendita di azioni presso Danske Bank. Wilkinson ha stimato che circa 150 miliardi di dollari fossero finiti in una delle principali banche europee negli Stati Uniti. Quindi, tutti sospettano che questa grande banca europea sarebbe la Deutsche Bank. Tutto questo sarebbe avvenuto tra il 2007 e il 2015.
Deutsche Bank, banca corrispondente
Tutto sembra indicare che la controllata estone di Danske Bank abbia utilizzato Deutsche Bank negli Stati Uniti come banca corrispondente. In altre parole, Danske Bank ha utilizzato Deutsche Bank negli Stati Uniti per offrire ai propri clienti servizi di riciclaggio di denaro. Pertanto, Deutsche Bank avrebbe operato con i clienti di Danske Bank negli Stati Uniti.
Pertanto, Danske avrebbe utilizzato i suoi accordi con Deutsche Bank e JP Morgan affinché queste entità convertissero valuta estera in dollari per conto dei loro clienti.
Tuttavia, non sarebbe la prima volta che Danske Bank è coinvolta in questioni come il riciclaggio di denaro. E il fatto è che la filiale estone di Danske Bank è stata accusata di riciclaggio di denaro fin dai tempi dell'ex Unione Sovietica.
Un orizzonte difficile per la banca tedesca
Come abbiamo affermato in precedenza, il denaro riciclato è incorporato nel circuito del sistema finanziario, il che rende estremamente difficile individuare l'origine di questi fondi di origini losche.
Tuttavia, le accuse di riciclaggio di denaro non sono l'unico problema che deve affrontare Deutsche Bank. Altri pasticci che hanno afflitto la banca tedesca sono la manipolazione degli indici bancari e valutari. Per far fronte ai vari problemi giudiziari, l'ente tedesco è stato costretto ad effettuare accantonamenti per complessivi 7.000 milioni di dollari.