Un fondo globale è un tipo di fondo di investimento la cui politica di investimento non è definita con precisione.
I fondi di investimento sono obbligati a pubblicare opuscoli con informazioni dettagliate su di essi. Una delle sezioni più importanti del prospetto è la politica di investimento del fondo.
Cioè, principalmente, dove investe e in che proporzioni lo fa.
Le definizioni di un fondo globale vanno da coloro che affermano che la politica di investimento di un fondo globale non esiste a coloro che affermano che si tratta semplicemente di una politica di investimento flessibile.
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Voglio investire con EtoroPerché esistono i fondi globali?
L'idea alla base di questi tipi di fondi è francamente semplice. Quando un fondo di investimento stabilisce una determinata politica di investimento, è obbligato a rispettarla. Ma cosa succede se le circostanze di mercato non consentono un'ottimizzazione della gestione con tale politica di investimento? Da qui è nata l'idea del fondo globale.
Ad esempio, un fondo misto che stabilisce che il suo portafoglio sarà composto per il 50% da obbligazioni cilene e per il 50% da azioni argentine. Ovviamente, il gestore del fondo sceglierà quelle obbligazioni che ritiene migliori tra i cileni. E, allo stesso tempo, quei titoli argentini che vedi con il maggior potenziale.
Tuttavia, a causa delle circostanze economiche, potrebbe essere meglio investire in azioni di un altro paese o una percentuale maggiore in obbligazioni rispetto a quanto stabilito.
Pertanto, un fondo globale si basa sull'idea che sarà sempre investito in quelle attività che generano un rendimento in conformità con il rischio di caratteristiche migliori. Indipendentemente dall'area geografica o dalla tipologia del bene.
Tipi di fondi globali
I fondi di tipo globale, come abbiamo già indicato, non hanno una politica di investimento definita. Ecco perché non ha molto senso classificarli.
Oggi un fondo globale potrebbe investire il 90% in obbligazioni e tra due anni non investire nulla in obbligazioni. In ogni caso, i fondi globali stabiliscono solitamente la strana linea guida sull'orientamento del loro investimento:
- Area geografica: Alcuni fondi, pur essendo globali, stabiliscono aree di azione. Ad esempio, gli investimenti nelle economie della zona euro.
- Tipo di prodotto: Stabiliscono i tipi di prodotti con cui lavorano. Pertanto, alcuni non utilizzeranno derivati finanziari per la copertura e altri lo faranno. Ad esempio, l'uso di opzioni finanziarie per ridurre al minimo il rischio in determinate situazioni.
- Composizione del portafoglio: Di solito non stabiliscono percentuali fisse, ma per guidare l'investitore possono stabilire delle percentuali per determinati asset. Ad esempio, mai più del 90% sarà investito in reddito fisso.
- Orizzonte temporale: All'interno dei fondi globali ci sono fondi focalizzati sul breve termine e altri sul medio e lungo termine.
Infine, va ricordato che i fondi globali tendono ad avere livelli di rischio più elevati nei loro investimenti. Il che non vuol dire che non possano ottenere buoni risultati. Ma semplicemente che c'è una maggiore incertezza nei suoi risultati.