Un fondo di solidarietà è un fondo di investimento, che acquisisce un impegno con gli enti sociali. Attraverso questi impegni, l'ente gestore si impegna a destinare parte degli utili o delle provvigioni generate a fini sociali.
Un fondo di solidarietà è un fondo di investimento che mantiene una serie di accordi con organizzazioni senza scopo di lucro o di natura solidale e sociale. Attraverso tali accordi, il soggetto incaricato della gestione del fondo di investimento si impegna a destinare o consegnare parte degli utili generati dal fondo, nonché parte delle commissioni addebitate ai clienti del fondo. Queste donazioni o consegne vengono utilizzate per compiti o azioni che hanno uno scopo sociale specifico.
Tali fondi sono autorizzati dai competenti organismi di regolamentazione, nonché classificati all'interno di un rapporto di fondo con una distinzione che li distingue dal resto. Tale distinzione è riscontrabile nelle caratteristiche del fondo stesso, quando si accede alle informazioni fornite dall'organismo di vigilanza.
Caratteristiche di un fondo di solidarietà
Non c'è consenso sulle caratteristiche di un fondo di solidarietà. Questi fondi possono essere a reddito fisso, variabile o misto. Tuttavia, l'organismo di regolamentazione richiede una serie di condizioni affinché questi fondi siano considerati fondi di solidarietà.
Tra le caratteristiche, vanno evidenziati i seguenti principi di base:
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- Fare donazioni o consegne che hanno uno scopo sociale specifico.
- Investire in aziende che rispettino le normative vigenti in materia di sostenibilità e ambiente.
- Collaborare con agenzie e organizzazioni di natura sociale.
- Investire in aziende che non violano i diritti umani, come il lavoro minorile o lo sfruttamento.
Tutti questi compiti, nel caso della Spagna, devono essere registrati e dettagliati nell'opuscolo informativo che il fondo pubblica all'organismo di regolamentazione. Inoltre, l'ente deve verificare che tutte queste azioni, nonché i valori che compongono il fondo, siano vere. Inoltre, soddisfano i criteri richiesti per essere considerati un fondo di solidarietà.
Tipi di fondo di solidarietà
Come per le caratteristiche, non esiste un rapporto fisso sulle tipologie di fondi che potrebbero essere considerati solidali. Il fatto che queste siano considerate solidarietà dipende, in larga misura, da aspetti come la gestione o le azioni svolte all'interno del gestore stesso. Questi vengono raccolti alcuni principi di base necessari per poter precisare che il fondo è un fondo di solidarietà.
Tuttavia, a seconda dei compiti che svolgono, possiamo distinguere i fondi di solidarietà soddisfacendo i requisiti dell'organismo di regolamentazione per ottenere la distinzione.
Questi requisiti che caratterizzano i fondi sarebbero:
- Quei fondi che, essendo solidali, effettuano la gestione con titoli che soddisfano i criteri richiesti dall'organismo di vigilanza. Integrando così, nel proprio portafoglio, titoli di società che rispettano tutte le normative vigenti e si impegnano per il pianeta.
- Dall'altro, fondi che destinano parte degli utili o delle provvigioni ad attività con finalità sociali. Ovvero fondi che, in collaborazione con organizzazioni e ONG, hanno il compito di destinare parte del loro capitale ad azioni che hanno uno specifico scopo sociale.
Come faccio a sapere se un fondo è un fondo di solidarietà?
Come accennato in precedenza, tutti i fondi di solidarietà sono distinti per enti regolatori. Questi hanno un sigillo o una distinzione che consente di identificare che questi fondi sono fondi di solidarietà. Pertanto, in Spagna, i fondi di solidarietà sono contrassegnati come tali nell'opuscolo informativo che il gestore deve mettere a disposizione dell'organismo di regolamentazione. In questo caso, la National Securities Market Commission (CNMV).
In altri paesi, come in Spagna, i fondi di solidarietà raccolgono la loro distinzione in opuscoli informativi. Opuscoli che, come in Spagna, devono essere presentati agli organismi di regolamentazione competenti, al fine di rendere disponibili queste informazioni agli investitori e ai potenziali interessati a investire in questo tipo di fondo.