L'operazione bancaria o transazionale è quella destinata a coprire le esigenze operative e di operazioni comuni delle imprese attraverso strumenti e servizi adeguati alla gestione degli incassi, dei pagamenti, del commercio e dell'asset management.
L'attività bancaria transazionale o transazionale è incaricata di gestire le operazioni quotidiane di base di grandi società, società o PMI derivanti dallo sviluppo delle loro attività normali e abituali, generalmente la cosiddetta "gestione di cassa".
L'attività bancaria transazionale non costituisce di per sé un tipo di attività bancaria, ma è una parte o una divisione dell'attività bancaria commerciale, rivolta alla clientela business e in cui le attività di amministrazione svolgono un ruolo fondamentale.
Attività bancarie transazionali
Alcune attività di banca transazionale sono:
- Fornisce piattaforme e meccanismi per gestire gli incassi dai propri clienti e gruppi di relazioni, nonché elementi che aiutano a controllare i flussi di cassa.
- È l'altra parte dei flussi di cassa, che in questo caso aiuta a gestire e preparare pagamenti, rimesse regolari e ricorrenti, buste paga e fornisce soluzioni al loro finanziamento in caso di difficoltà o flusso di cassa negativo.
- Sviluppa applicazioni digitali, ovvero soluzioni online progettate per preparare report e bilanci di tutte le informazioni contenute e relative alle transazioni.
- Fai le previsioni del tesoro. Queste sono le proiezioni del fabbisogno di cassa e delle eccedenze in modo che si possa stabilire una pianificazione e investimenti temporanei realizzati con eccedenze.
- Gestione di garanzie, beni e valuta. Oltre alle normali operazioni, queste tipologie di banche forniscono linee di credito per finanziamenti, garanzie bancarie, gestioni patrimoniali all'estero, nonché gestioni valutarie, per proteggersi dai rischi di cambio e avere sempre una riserva di fondi. per operare all'estero.
- Sconti commerciali. Fornisce, quindi, un servizio di intermediazione e di anticipazione documenti attraverso sconti commerciali, factoring e conferme.
