Family office - Che cos'è, definizione e concetto
Un family office è un'azienda privata nata con l'intento di gestire il patrimonio di una famiglia e di garantirne la continuità nel tempo.
Immaginiamo una famiglia che ha investimenti in azioni, obbligazioni, private equity, venture capital, investimenti immobiliari, diverse strutture aziendali, investimenti in arte e oggetti da collezione, tra gli altri investimenti. Man mano che il patrimonio di una famiglia o di un gruppo familiare cresce e si fa più eterogeneo, il compito di gestirlo nella sua interezza può diventare complicato e richiede tempo e impegno, oltre a richiedere conoscenze specialistiche. A questo punto è necessario poter convogliare tutto il management attraverso un'azienda. E da lì è nato il family office, che sostanzialmente come ci dice la sua traduzione, è l'ufficio di una famiglia. L'ufficio attraverso il quale è centralizzata tutta la gestione patrimoniale.
Servizi di family office
I Family Office possono fornire diversi tipi di servizi poiché a volte è difficile che tutto venga incanalato sotto la stessa azienda. Ecco perché a volte parte dei servizi di gestione vengono gestiti tramite altre società collaboratrici. I principali servizi forniti da un family office sono i seguenti:
- Gestione e consulenza su investimenti di natura mobile. Cioè, investimenti in azioni, obbligazioni, fondi di investimento ed ETF, tra gli altri.
- Gestione e consulenza su investimenti alternativi. All'interno di questo gruppo possiamo trovare investimenti in hedge fund, materie prime, private equity, venture capital, investimenti in fattorie e risorse forestali, tra gli altri.
- Gestione e consulenza su investimenti immobiliari.
- Consulenza su operazioni societarie quali fusioni e acquisizioni, aumenti di capitale, accesso ai mercati dei capitali, ecc.
- Gestione e consulenza su investimenti legati all'arte e al collezionismo.
- Consulenza in materia di pianificazione successoria e ricambio generazionale tra famiglia ed eredi.
- Consulenza fiscale.
Tipi di Family Office
Troviamo principalmente 2 tipologie:
- Ufficio unifamiliare: Questi sono creati da un'unica famiglia e sono dedicati solo ed esclusivamente al patrimonio di questo
- Ufficio multifamiliare: Questi sono dedicati alla gestione dei beni di varie famiglie. A volte questi Multi Family Office emergono come Single Family Office e nel tempo per assumere più volumi di attività e avere economie di scala diventano Multi Family Office compresa la gestione del patrimonio di più famiglie.
Perché creare o rivolgersi a un Family Office?
Immaginiamo di essere una famiglia, abbiamo un patrimonio netto di diverse tipologie e abbiamo bisogno di una gestione specializzata Perché creare o rivolgersi a un Family Office? Le ragioni principali sono legate all'intenzione di far crescere il patrimonio, potendolo tutelare e tramandarlo alle generazioni successive. Inoltre, trasmettere quel patrimonio può essere molto costoso a livello fiscale e le generazioni successive potrebbero distruggerlo a poco a poco se non sanno come gestirlo. Quindi, quando si verificano queste circostanze, la figura ei servizi di un Family Office iniziano ad avere un senso.
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