Abbiamo chiesto consiglio a 3 professionisti della finanza su cosa dovrebbe avere sotto controllo un CFO in questi giorni.
In situazioni di crisi assume maggiore rilevanza la figura del Chief Financial Officer, in quanto è colui che controlla la cassa delle società. Qualcosa che determinerà se l'azienda supererà i tempi incerti che deve affrontare.
Il Chief Financial Officer (o CFO) conosce e controlla gli aspetti vitali dell'azienda. Devi generare flussi di cassa in entrata e ridurre i deflussi per mantenere a galla l'azienda e guadagnare tempo fino a quando la domanda della tua attività e dei tuoi clienti non si riprenderà.
Ma come puoi farlo? Abbiamo chiesto consiglio a 3 professionisti della finanza di Marina de Empresas.
In questo articolo abbiamo la visione di Marta Nogueras (Project Director e Finance Mentor presso l'acceleratore Lanzadera), Felipe Sánchez (Docente del Master in Finance presso la business school EDEM) e Paco Gil (CFO della startup Growpro Experience).
Cosa dovrebbe controllare un CFO in tempi di crisi?
Di seguito vi presentiamo i consigli di ciascuno dei tre professionisti.
Marta Nogueras, Project Director e Finance Mentor presso l'acceleratore Lanzadera.
Marta guida gli imprenditori in Navetta per aiutarli a creare imprese sostenibili.
Nella sua vita quotidiana, li accompagna come Project Director per superare i loro traguardi e continuare a crescere, e offre loro tutoraggio e formazione in materia finanziaria. Quindi ha una visione molto ampia dei modelli di business e dei modi di monetizzare per ottenere la redditività e i benefici desiderati.
In questo articolo, Marta condivide con noi quali strategie possono seguire le startup in una situazione difficile.
Cosa consigli di fare prima?
Innanzitutto, dobbiamo rivedere la liquidità, e per questo consigliamo di seguire un approccio di contenimento della liquidità.
È una verità universale che "Cash is King".
Come possiamo ridurre il rischio in tempi di incertezza?
La gestione in tempi di incertezza implica la minimizzazione dei rischi e quindi è conveniente rivedere quale parte delle spese fisse può essere convertita in spese variabili al fine di rendere più flessibile la nostra struttura dei costi.
Ad esempio, esternalizzare temporaneamente i servizi di marketing o trovare personale temporaneo.
Potrebbe darci qualche consiglio sul capitale umano dell'azienda?
Convalida di avere le persone necessarie nel team. È essenziale in una startup avere un team impegnato, con un atteggiamento e che si adatti al cambiamento.
I tempi che stiamo vivendo ci fanno capire sempre di più che un'azienda è una squadra che deve remare nella stessa direzione.
Felipe Sánchez, Professore alla Business School EDEM
Felipe è professore di matematica finanziaria e contabilità finanziaria in corsi di laurea e post-laurea presso il Centro universitario di EDEM Scuola degli Imprenditori.
Inoltre, è ricercatore nei settori dell'Imprenditoria e dei Mercati dei Capitali, coordina e insegna accademicamente il “Club de Bolsa”, un'attività trasversale per l'intera Marina delle Imprese che mira ad avvicinare il mondo dei Mercati dei Capitali l'aula.
Questi sono i suggerimenti di Felipe per aiutare un CFO a mantenere la salute finanziaria dell'azienda.
Come possiamo ottenere il capitale?
Un buon CFO dovrà diversificare le linee di denaro che entrano in azienda per continuare a generare capitale.
Alcune idee sono:
- Fare un aumento di capitale che i soci coprono.
- Richiedere un prestito presso un istituto finanziario.
- Vai a una linea di assistenza (ICO, ecc.).
- Emettere debito sul mercato attraverso un'emissione obbligazionaria.
Potrebbe darci un'idea per aumentare la liquidità dell'azienda?
Qualcosa che il CFO può prendere in considerazione è vendere un asset per generare liquidità rapidamente. È molto importante non incorrere in perdite, ma in momenti come questo l'importante è la liquidità. Qualche idea:
- Vendita di strutture e trasloco in affitto o coworking.
- Vendita di veicoli e andare a noleggio quando necessario.
- Lanciare sul mercato il portafoglio di attività a reddito fisso o variabile.
Come possiamo migliorare i nostri flussi di cassa da un punto di vista finanziario?
Possiamo farlo in due modi:
- Riduci rapidamente le spese che drenano denaro in questo momento. Qualche esempio:
- Chiudere le delegazioni commerciali e puntare sul telelavoro.
- Moratoria sul pagamento delle tasse.
- Rinvio nel pagamento dei prestiti.
- Fattura e riscuoti qualcosa ora. Per esempio:
- Vendi prodotti e servizi in anticipo. Ad esempio, se sei un'azienda del settore wedding, vendi entro il 2022 a prezzi inferiori.
Paco Gil, CFO della startup Growpro Experience.
Paco è uno dei pezzi principali della startup Growpro, accelerata da Navetta. È il tuo CFO ma si dedica anche al business e alla strategia. Il suo quotidiano è vedere che la scatola è quella che tocca e cerca di generare valore per l'azienda con accordi e processi che migliorano l'azienda.
Il consiglio di Paco per il CFO di una startup in questi tempi incerti è…
Quali domande faresti a una startup?
Quanti mesi può sopravvivere la tua startup con l'attuale tasso di bruciare denaro? Quanto puoi bruciare mensilmente per arrivare al turno successivo? Quanto devi sollevare nel prossimo round? Di quanto cambia la passerella se le vendite aumentano del 15%? E se vengono ridotti del 15%?
Come possiamo valutare correttamente il costo del reclutamento?
Sai quanto ti costa acquisire un cliente? Non barare, il personale di vendita, il personale di marketing, la spesa degli uffici di cui hanno bisogno per lavorare è anche il costo che ogni azienda ha bisogno per attirare i clienti. Il costo del reclutamento non è solo l'investimento nel marketing.
Sai quanto ti lascia un cliente? È maggiore del CAC? Puoi intraprendere azioni in modo che ogni volta che un cliente ti lasci più soldi in azienda?
Hai trovato la leva di crescita per aumentare i tuoi clienti senza innescare il CAC?
Qual'è il prossimo passo?
Una volta che sai cosa ti lascia ogni cliente e quanto ti costa acquistarlo, di quante vendite hai bisogno per coprire il resto dei costi che l'azienda ha? (costi fissi, struttura, spese generali…).
Sei vicino a raggiungerlo e quindi a raggiungere la redditività nella tua attività?
Sei pronto per essere un buon CFO?
Con questi suggerimenti, un CFO ha dati sufficienti per conoscere lo stato di salute della sua azienda e vedere quali misure adottare per salvaguardarne il futuro.
Per questo è fondamentale vivere alla giornata, imparare dalle esperienze di altre aziende e, soprattutto, avere una solida formazione finanziaria, che può essere raggiunta attraverso un master in Finanza come quello della scuola degli imprenditori EDEM .
