Chiamiamo gestione di incasso e pagamento quei compiti amministrativi e finanziari che fanno parte della tesoreria e che sono responsabili della previsione, del controllo, della riconciliazione e della rivendicazione dei flussi monetari in azienda.
Questa parte è il ramo della gestione finanziaria nell'area della tesoreria la cui responsabilità è volta a mantenere un controllo e una buona pianificazione negli incassi dei clienti per quanto riguarda le fatture, e delPagamenti ai fornitori di vari servizi.
L'importanza di queste aree nelle organizzazioni è incentrata sul controllo dei flussi di denaro effettuati in azienda, poiché gestisce le entrate di cassa da parte dei clienti così come le uscite di denaro per il pagamento dei fornitori.
Allo stesso modo, a volte si effettuano anche pagamenti ai clienti e si riceve denaro dai fornitori, quindi è importante avere un corretto coordinamento tra le due aree (incassi e pagamenti) per mantenere un buon controllo.
Gestione incassi e pagamenti
Sebbene quest'area appartenga allo stesso campo, può essere facilmente differenziata in incassi e pagamenti, i cui profili sono diversi:
- Da un lato c'è ilgestione della raccolta, la cui responsabilità è di controllare, gestire e mantenere un rapporto con il cliente per quanto riguarda i saldi con il cliente (vendita di merci e fornitura di servizi) e l'effettuazione dei pagamenti (controparte nelle transazioni monetarie).
- Altrove è ilgestione dei pagamenti, relativi all'interazione con i servizi e alle transazioni con i fornitori. Il loro rapporto è diverso da quello dei clienti, perché è il cliente del precedente, avendo condizioni commerciali ed economiche diverse da quello dei nostri clienti, quindi a seconda di tali condizioni, cercheremo di gestire in modo diverso.