L'obiettivo di questo testo è quello di fare un approccio generalizzato rivolto al singolo investitore, sulle diverse opzioni che esistono quando si rendono redditizi i propri risparmi sui mercati finanziari, per trarne vantaggio e non perdere denaro nel tentativo.
In questo modo sarà possibile conoscere la politica di investimento che detto investitore deve seguire e che tipo di asset esistono per rendere redditizio il proprio denaro. Investire nei mercati finanziari deve portare con sé, a priori, un piccolo studio sugli obiettivi perseguiti e sulla situazione in cui si trovano i mercati, e quindi stabilire un profilo di rischio.
Non ci sono formule certe su come guadagnare milioni in borsa, ma quello di cui dobbiamo essere sicuri è che dobbiamo seguire una serie di linee guida, stabilire e pianificare, considerando quale parte andremo a destinare nelle diverse attività finanziarie che il mercato ci offre di diversificare i rischi.
Iniziamo citando in primo luogo i fondi di investimento, un cavallo vincente per l'investitore privato di lungo periodo. Successivamente analizzeremo le opzioni disponibili per gli investitori a breve termine con una maggiore capacità di sopportare i rischi.
Investimento a lungo termine
I fondi di investimento sono il cavallo vincente per il singolo investitore per le caratteristiche intrinseche che offrono.
In generale è evidente un trasferimento di capitale a questa asset class, generato dall'ambiente in cui ci troviamo, caratterizzato da rendimenti sui depositi bancari molto bassi. (Vedi anche i vantaggi dei Fondi di Investimento):
Cosa offrono i fondi comuni di investimento?
- È una soluzione interessante in un contesto di tassi di interesse molto bassi. I fondi di investimento sono una formula interessante per rendere redditizio il risparmio attraverso diversi attività finanziarie, con diversi livelli di rischio, in grado di fornire un soddisfacente ritorno sull'investimento.
- Efficacia dei costi. Si tratta di un investimento che si caratterizza per essere collettivo, sfruttando così la thus economia di scala gestione di asset significativi che comportano costi operativi inferiori rispetto al singolo investimento.
- La tranquillità. Sono gestiti con la conoscenza e l'esperienza di professionisti, informati sul about mercati finanziari.
- Liquidità. Hanno un alto grado di liquidità e offrono la possibilità di riscattare le azioni in qualsiasi momento, cedendo parzialmente o totalmente l'investimento entro un periodo compreso tra le 48 e le 72 ore.
- Diversità. Consentono di investire in diversi asset e mercati (diversificazione), al contrario di mercati azionari (ad esempio, acquistando direttamente azioni) in cui il singolo investitore, per accedere a determinati mercati (USA, Asia…), deve pagare detto accesso alla propria piattaforma o banca (a seconda di dove opera) per accedervi Dall'altro invece, i fondi di investimento ti consentono di accedere a qualsiasi mercato versando contributi a quel fondo.
- Tassazione. Godono di grandi vantaggi fiscali, poiché consentono di differire il pagamento delle tasse fino a quando il cliente non decide di rimborsare i propri soldi. Inoltre, il cliente può trasferire il proprio patrimonio da un fondo all'altro senza ripercussioni fiscali.
Un piccolo riassunto comparativo dei rendimenti offerti da Bestinver e dai fondi di investimento che scambiano contro l'investimento in quello prova delle prestazioni a cui si riferisce questo fondo ci fa giungere alla conclusione che sembra evidente che ottengono rendimenti superiori in tutti i casi studiati, battendo l'indice di riferimento:
Al contrario, i rendimenti che si possono ottenere investendo i propri risparmi in un indice di riferimento come l'IBEX 35, seguendo una strategia passiva a lungo termine sono i seguenti:
Anche i rendimenti accumulati ottenuti a seguito di una strategia passiva a lungo termine sono un'opzione per il singolo investitore. Investire in un indice e aspettare passivamente per un lungo periodo di tempo. È qui che si apre il dibattito se una cosa o l'altra sia migliore, a seconda del tuo profilo di investitore, potresti optare per un tipo di investimento o un altro.
Investimento a breve termine
In questo senso, per quegli speculatori e più rischiosi, è possibile pensare di sfruttare gli alti e bassi del mercato, e fare commercio comprando e vendendo titoli a breve termine. Questo metodo o sistema consente di ottenere rendimenti elevati, sia nel Sistema di Interconnessione Borsa Spagnola (SIBE) che in altri mercati mondiali quotati mediante acquisto di azioni, contratti per differenza (CDF), opzioni finanziarie, futures finanziari, swap, warrant , certificati, ecc. Le possibilità strategiche che l'investitore ha per investire in borsa sono molto varie:
- Copertura.
- Operazioni speculative.
- Operazioni arbitrali.
- Operazioni infragiornaliere (Giorno di negoziazione).
- Strategia tra pari (scambio di coppie).
Per quanto riguarda il Fixed Income, il mercato AIAF è il mercato di riferimento per Corporate Debt o Private Fixed Income, ci sono anche altri modi per rendere redditizio il risparmio attraverso questi tipi di mercati e per questo Bolsas y Mercados Españoles (BME) fornisce l'accesso al Mercato Azionario Alternativo , il sistema di negoziazione elettronica del debito, il sistema di negoziazione elettronica delle attività finanziarie o il sistema di borsa a reddito fisso.
La possibilità di investire nel MMercato dei cambi è infinito. Questo mercato si caratterizza per essere estremamente liquido, dove le possibilità di leva raggiungono cifre di 1: 100. Facendo un esempio di quanto accaduto, e dove si vede che si tratta di un mercato tremendamente segnato dal bias della politica monetaria, cioè fortemente influenzato dalla macroeconomia.
La situazione è chiara, dopo una massiccia iniezione di denaro, la Fed ha iniziato tra la fine del 2013 e l'inizio del 2014 a svolgere il noto affusolato con un dollaro estremamente apprezzato nei confronti dell'euro. La svalutazione indiretta della moneta promossa da Ben Bernanke negli anni della crisi l'ha fatta raggiungere il tasso di cambio o coppia di valute €/$ livelli stratosferici, massimi storici di addirittura 1,40 euro per ogni dollaro. Il ritiro degli stimoli monetari negli Stati Uniti è già stato completato e Janet Yellen inizia a valutare il rialzo dei tassi entro fine anno o inizio 2016, quando proprio in Europa la BCE con alla testa Mario Draghi ha da poco iniziato a utilizzare misure non convenzionali (facilitazione per quantità a marzo 2015), con un programma di acquisto Asset Backed Securities (ABS) e debito sovrano (vedi tipi di debito). L'effetto sulla coppia €/$ è chiaramente una valuta ribassista.
Investitori che non vogliono fare commercio , caratterizzati da un profilo di rischio più conservativo e più basso, sono coloro che desiderano investire in prodotti a lungo termine e che nei loro investimenti sostengono il binomio redditività-sicurezza.
Ricapitolando, si potrebbe differenziare a seconda della finalità dell'investimento tra investitori e speculatori. Dipenderà se l'obiettivo prioritario è la generazione di rendimenti o la conservazione del capitale, in questo senso la situazione di alta volatilità può essere sfruttata nel breve termine da quegli speculatori che vogliono fare commercio. Per quegli investitori a lungo termine, anche questa situazione non dovrebbe essere un problema, poiché è una piccola buca insignificante per lunghi periodi di tempo.
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