La gestione del rischio è molto importante nel trading. Infatti, è all'interno dei tre pilastri fondamentali insieme alla psicologia e all'analisi. Lungo queste linee, il broker easyMarkets offre ai suoi clienti vari strumenti di gestione del rischio.
A seguito dei grandi crolli del mercato azionario causati dal COVID-19, molti trader hanno subito le vaste conseguenze del trading senza un'adeguata politica di gestione del rischio. Qualcosa, va detto, che non ha riguardato solo gli operatori con meno esperienza; ma anche ad operatori con più di 20 anni di esperienza che non avevano visto niente di simile nemmeno nel 2008.
La gestione del rischio, nelle parole di George Soros, è riassunta come segue: "Non importa quante volte vinci o perdi, ma quanto vinci quando fai bene e quanto perdi quando fallisci". Fare trading non è facile e pensare che spendere un paio d'ore al giorno per fare soldi è lontano dalla realtà. Servono formazione, anni di esperienza e un sistema per evitare che in casi come quello attuale il nostro portafoglio possa subire perdite sproporzionate.
Quali strumenti sono disponibili per limitare le perdite?
Dopo aver chiarito che dobbiamo porre un limite alle nostre perdite, vale la pena porsi la seguente domanda: come limitiamo le perdite?
Tradizionalmente sono stati utilizzati stop loss o coperture con derivati. Tuttavia, con il progresso della tecnologia e la democratizzazione dell'accesso al mercato, alcuni broker come easyMarkets hanno rilasciato nuovi strumenti che ci consentono di andare un po' oltre.
- Tasso di congelamento: Blocca il prezzo per alcuni secondi per aprire una posizione a quel prezzo.
- dealCancellazione: questa funzione si attiva prima dell'apertura della posizione e permette di annullare l'ordine se l'andamento è sfavorevole al trader; questo in cambio di una piccola commissione. La stessa operazione può essere eseguita 1, 3 e 6 ore dopo l'apertura della posizione. Ulteriori informazioni su dealCancellation.
Altri strumenti di gestione del rischio easyMarkets
- Stop Loss Garantito, che permette di stabilire un utile e una perdita fissi di un'operazione, senza temere che il mercato finisca la liquidità a quel prezzo.
- Protezione contro il saldo negativo, o, in altre parole, quale sarebbe la tradizionale Margin Call o margin call. È uno strumento che hanno tutti i broker, come previsto dalla legge.
- Gli spread fissi sono solitamente più alti di quelli variabili, ma in cambio non generano tanta incertezza per l'investitore. È la principale fonte di reddito per un broker, quindi, sebbene non abbiano commissioni, ciò suppone un costo per l'investitore. Scopri di più sugli spread qui.
Inoltre, per chi effettua trading infragiornaliero, alcuni broker assicurano che non vi sia slippage nell'operazione. Ciò significa che dal momento in cui effettuiamo l'ordine fino a quando entriamo nel mercato, potrebbero esserci piccole variazioni di prezzo che fanno sì che il prezzo finale sia diverso da quello eseguito. In questo senso, ci sono broker come easyMarkets che hanno una politica di zero slipage.
Tuttavia, sebbene ci siano sempre più strumenti che cercano di migliorare la gestione del rischio e quindi evitare grandi perdite, la cosa più importante è la formazione e il controllo che tutto funzioni correttamente nei conti demo prima di andare in diretta.