Rischio di mercato - Cos'è, definizione e concetto

Il rischio di mercato è come viene chiamata la probabilità di variazione del prezzo e della posizione di alcuni asset di un'azienda.

In particolare, si riferisce al rischio di possibile perdita di valore di un bene connesso alle fluttuazioni e variazioni del mercato.

Ad esempio, il rischio di una società messicana che investe in Cina e perde denaro derivato dalla valuta è un rischio di tasso di interesse, che è incluso nel rischio di mercato.

Componenti del rischio di mercato

Quando parliamo di rischio di mercato, parliamo di un concetto generale che ne include altri:

• Rischio di variazioni in prezzo della merce.
• Rischio di variazioni in prezzi delle azioni.
• Rischio di cambiamenti nel tipo di interesse.
• Rischio di variazioni nel tasso di cambio valuta estera foreign.
• Rischio di posizionamento e accettazione del prodotto.

In questo senso, il rischio di mercato include possibili circostanze avverse e determinanti per la situazione di un'impresa. Quando si parla di rischio di mercato nel mondo degli affari, vengono marcate quelle contingenze che incidono direttamente o indirettamente sulle variabili commerciali ed economiche della vendita e quotazione delle aziende.

Come affrontare il rischio di mercato

A seconda del tipo di rischio di mercato che può interessare maggiormente, possono essere stabiliti elementi e strumenti di contingenza per ridurre i possibili danni causati dalle variazioni del mercato.

Ad esempio, quanto segue:

• Se un'azienda esporta all'estero, dovrebbe essere stabilito uno strumento di copertura prima delle fluttuazioni del tasso di cambio della valuta estera.
• Se una società è installata in un paese ad alta inflazione, deve occuparsi dei movimenti di un alto tasso di interesse.
• Partendo dal presupposto che siamo in un mercato molto competitivo, dobbiamo stabilire strategie di posizionamento, marketing e promozione per cercare di far crescere il prodotto e rimanere tra le preferenze.

In generale, quando parliamo di rischio di mercato, parliamo di quelle variabili che sono specificamente governate nel libero mercato attraverso la domanda e l'offerta. Cioè, non corrispondono a decisioni politiche (direttamente), ma al mero funzionamento della legge della domanda e dell'offerta, e che comunemente hanno un impatto sulla strategia di vendita e sulla valutazione delle aziende.