Società di consulenza finanziaria indipendente (EAFI)

Una società di consulenza finanziaria indipendente (EAFI) è una società di servizi di investimento (ESI) autorizzata a fornire servizi di consulenza finanziaria in Spagna.

La consulenza finanziaria consiste nel formulare raccomandazioni personalizzate su qualsiasi tipo di strumento finanziario e nell'offrire consulenza su questioni finanziarie quali strutturazione del capitale, strategia industriale e servizi relativi a fusioni e acquisizioni.

Caratteristiche di un EAFI

In primo luogo, va notato che la società di consulenza finanziaria indipendente (EAFI) non può agire da sola. Puoi eseguire operazioni solo per conto dei tuoi clienti. Pertanto, i poteri dell'Eafi sono limitati rispetto a quelli delle società di intermediazione mobiliare.

Inoltre, Eafi può fornire solo servizi di investimento relativi alla consulenza finanziaria. Ovvero, servizi in cui viene emessa una raccomandazione personalizzata a un cliente su uno strumento finanziario specifico a lui adatto.

È necessario sottolineare la necessaria individualizzazione della proposta di investimento in base alle circostanze personali del cliente. In caso contrario, verrebbero emesse raccomandazioni generiche che non rientrerebbero nell'ambito della consulenza in materia di investimenti. Inoltre, la raccomandazione deve essere adatta al cliente. In altre parole, è necessario analizzare le conoscenze finanziarie, l'esperienza, la situazione finanziaria e gli obiettivi di investimento del cliente per poi emettere una raccomandazione di investimento in conformità con tutti questi criteri che determinano il suo profilo di investitore. Pertanto, Eafi deve effettuare il test di idoneità, noto anche come test MiFID, su ciascuno dei suoi clienti.

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La Società di Consulenza Finanziaria Indipendente nasce con lo scopo di offrire un servizio specializzato. In linea di principio, cercano di essere un'alternativa agli istituti di credito che forniscono servizi di investimento. Inoltre, per autorizzare un Eafi a fornire il servizio di consulenza, è richiesto, per legge, che i membri direttivi abbiano una riconosciuta onorabilità professionale nel settore. Per questo motivo il grado di specializzazione di questo tipo di azienda è solitamente piuttosto elevato.

Tipi di società di servizi di investimento

Sono disciplinati dalla Legge sul mercato dei valori mobiliari e dal RD 217/2008, del 15 febbraio, sul regime giuridico delle società di servizi di investimento:

• Società di titoli (SV): sono legittimati a offrire tutti i tipi di servizi di investimento, sia per conto di terzi che per conto proprio.
• Agenzia di azioni (AV): Sono autorizzati ad operare solo per conto di qualcun altro.
• Società di gestione del portafoglio (SGC): Le sue funzioni sono limitate alla gestione discrezionale e alla consulenza di portafogli di investimento.
• Società di consulenza finanziaria (Eafi): Sono autorizzati esclusivamente a fornire servizi di consulenza finanziaria.

La National Securities Market Commission (CNMV) è l'organo di vigilanza competente che autorizza questi servizi di proposta di investimento a società e privati.

Attività e servizi forniti da EAFIs

Le società di consulenza finanziaria indipendenti sono autorizzate esclusivamente a prestare servizi di consulenza finanziaria a società e investitori.

Vedi il confronto tra tutte le società di servizi di investimento.

Supervisione della società di consulenza finanziaria indipendente (EAFI) in Spagna

Secondo la normativa, la CNMV vigila su tutti quei soggetti autorizzati a prestare servizi di investimento:

• Società di servizi di investimento.
  • Società di titoli (SV).
  • Agenzia di azioni (AV).
  • Società di gestione del portafoglio (SGC).
  • Società di consulenza finanziaria indipendente (EAFI).
• Società di Gestione di Istituti di Investimento Collettivo (SGIIC).
• Istituti di credito nazionali (fornitori di servizi di investimento).
• Istituti di credito esteri (autorizzati ad operare in Spagna).

Inoltre, l'investitore può verificare nei registri ufficiali CNMV quale Eafi è realmente autorizzato.