La certificazione EFPA è un documento rilasciato dalla European Financial Planning Association che accredita competenze e conoscenze in ambito finanziario.
La certificazione EFPA è una certificazione professionale che può essere acquisita previo superamento di un esame preparato e valutato dalla European Financial Planning Association. Esistono diversi tipi di certificati che dipendono dalle conoscenze specifiche valutate.
Cos'è l'EFPA
L'EFPA è la delegazione spagnola dell'Associazione europea di consulenza e pianificazione finanziaria-patrimoniale. È stata fondata nel 2000 e da allora agisce come organismo indipendente nella certificazione dei professionisti finanziari e come rappresentante degli interessi dei professionisti certificati nei settori della pianificazione e consulenza finanziaria personale.
All'interno della missione dell'EFPA è certificare le conoscenze e garantire la formazione continua di professionisti nell'area della consulenza e pianificazione personale-finanziaria. Inoltre, mira a promuovere una condotta professionale etica regolata dal codice etico dell'associazione.
Caratteristiche delle certificazioni rilasciate dall'EFPA
Le certificazioni rilasciate dall'EFPA misurano le conoscenze e le competenze basate sulla pratica professionale. Si differenziano dai titoli accademici in quanto non hanno una durata indefinita, ma devono essere aggiornati ogni due anni al fine di dimostrare che il professionista è riuscito ad aggiornare le proprie conoscenze.
Il processo di certificazione consiste nel superamento di esami di conoscenza direttamente collegati alla pratica professionale nell'area finanziaria. Cioè, è la conoscenza pratica che è necessaria per funzionare bene sul posto di lavoro e che è richiesta dal settore dei servizi finanziari. I contenuti valutati sono comuni a tutto il territorio dell'Unione Europea.
Gli esami sono valutati da commissioni indipendenti che non hanno alcun legame con interessi commerciali.
I certificati EFPA cercano di diventare un punto di riferimento o uno standard per la pratica professionale nel campo finanziario.
Tipi di certificazioni
Esistono quattro tipi di certificati EFPA:
- Pianificatore finanziario europeo (EFP): certifica che il professionista è in grado di svolgere compiti completi di pianificazione finanziaria personale di alto livello di complessità e volume.
- Consulente finanziario europeo (EFA): Accredita la capacità di un professionista di svolgere compiti di consulenza, gestione e consulenza finanziaria a persone fisiche in servizi bancari personali o privati, servizi finanziari orientati al cliente individuale e qualsiasi funzione bancaria, assicurativa o indipendente professionale, che implica l'offerta di un servizio integrato servizio di consulenza patrimoniale e finanziaria.
- Operatore Europeo per gli Investimenti (EIP): Si tratta di una certificazione intermedia che consente di candidarsi al livello successivo di certificazione (EFA).
- Assistente agli investimenti europei (VIA): Si tratta di un riconoscimento che il professionista possiede le competenze necessarie per fornire informazioni sui servizi finanziari o bancari e per ottemperare ai requisiti normativi vigenti.