Un fondo di investimento moderato è un tipo di fondo di investimento in cui l'investitore è disposto ad assumersi un rischio medio, che significherà anche un rendimento medio.
Pertanto, il soggetto gestore del fondo di investimento avrà l'obbligo di investire in prodotti finanziari classificati a medio rischio. In nessun caso puoi investire in prodotti che non siano né ad alto rischio né a basso rischio. Ricorda che un fondo di investimento è un istituto di investimento collettivo che raccoglie denaro sotto forma di contributi per investirlo congiuntamente.
Caratteristiche del fondo di investimento moderato
Le caratteristiche di queste tipologie di fondi sono le seguenti:
- Il rischio di investimento è medio: I fondi moderati sono rivolti a investitori con un profilo di rischio medio. Cioè, sono rivolti agli investitori che sono disposti a correre più rischi di un investitore conservatore, ma meno di un investitore aggressivo.
- Il ritorno sull'investimento è medio: Questi fondi offriranno un rendimento maggiore rispetto ai fondi conservatori, ma meno di un fondo aggressivo.
- I prodotti in cui si investe sono solitamente sia a reddito fisso che a reddito variabile, sebbene non sia un requisito essenziale: Si dice che i fondi moderati siano costituiti da investimenti a tasso fisso e variabile poiché un portafoglio con queste caratteristiche solitamente comporta un rischio detto “medio”. Tuttavia, i fondi moderati possono essere costituiti esclusivamente da prodotti a reddito fisso o esclusivamente da prodotti azionari.
Pertanto, il fattore decisivo è analizzare il rischio connesso all'investimento. Se questo rischio è classificato come medio, troveremo un portafoglio di investimento moderato, indipendentemente dal tasso di interesse che influenza l'investimento (reddito fisso o variabile).
Vantaggi e svantaggi di un fondo di investimento moderato
I fondi moderati si trovano tra fondi conservatori e fondi aggressivi. Il vantaggio principale dei fondi conservativi è il loro basso rischio (sebbene ciò comporti una bassa redditività, come un grave svantaggio), mentre il vantaggio principale dei fondi aggressivi è la loro elevata redditività (sebbene ciò comporti un alto rischio, come un grave svantaggio).
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Voglio investire con EtoroI fondi moderati riescono ad eliminare gli svantaggi dei fondi conservativi (bassa redditività) e dei fondi aggressivi (alto rischio), sebbene non offrano i vantaggi dei primi.
Pertanto, si potrebbe dire che il vantaggio principale di fondi moderati che non lo fanno sono estremi quanto i fondi conservatori o aggressivi. Offrono un rendimento accettabile con un rischio presumibile. Questi prodotti sono solitamente i più consigliati per la maggior parte degli investitori, poiché si registra una riduzione del rischio rispetto ai fondi aggressivi e un aumento della redditività rispetto ai fondi conservatori.. Tuttavia, in ogni caso, sarà necessario analizzare il profilo di rischio di ciascun investitore per poterlo classificare in questi fondi moderati, oppure nei fondi aggressivi o conservatori.
