La diversificazione di un portafoglio è una tecnica di investimento che consiste nel comporre il portafoglio con diverse tipologie di asset con l'obiettivo principale di ridurre i rischi naturali dell'investimento.
Diversificare sarebbe, in modo colloquiale, non mettere tutte le uova nello stesso paniere in modo che, in caso di caduta, non si rompano tutte.
In altre parole, quando parliamo di diversificazione di un portafoglio ci riferiamo alla costruzione di un patrimonio finanziario che ha asset di diversa natura, provenienza e settore. In questo modo manterremo la nostra redditività con una minore esposizione al rischio.
Considera che investiamo tutti i nostri soldi in un unico titolo, ad esempio in azioni di una grande azienda, è probabile che in una situazione avversa potremmo perdere tutto il nostro denaro, o buona parte di esso nel caso in cui si considerassero questi investimenti fallito. Pertanto, gli investitori cercano di rifugiarsi da questo tipo di rischio ampliando la gamma di settori e attività in cui possono depositare i propri soldi.
Fattori da considerare per diversificare
Uno dei modi migliori per diversificare un portafoglio è avere asset con diversi gradi di liquidità, rischio, complessità e durata temporale, in questo modo ci assicuriamo che nel caso in cui una delle nostre opzioni precipiti, possano essere compensati con gli investimenti effettuati in altri settori.
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Voglio investire con EtoroÈ comune per proteggersi dai rischi finanziari depositare i nostri asset in diversi settori (ad esempio, energie rinnovabili, settore bancario e alimentare), in asset di diverse categorie (reddito fisso e variabile) e durata (investimenti a breve e lungo termine).
I portafogli sono esposti a due tipi fondamentali di rischi:
- Rischio sistematico: È quello che colpisce tutti gli asset allo stesso modo e indipendentemente dalla loro categoria, poiché sono fattori esterni e quindi, anche se diversifichiamo il nostro portafoglio, non saremo in grado di eliminarlo. Questi sono rischi come l'instabilità politica, la giurisdizione di ciascun paese, fattori naturali, ecc.
- Rischio specifico: Quel rischio inerente ad ogni asset, ad esempio speculazione valutaria, crolli di borsa… questo rischio, a differenza del precedente, può essere ridotto con un'adeguata diversificazione del portafoglio.
Questi due concetti di rischio non sono infallibili. Tuttavia, può fare molto per ridurre le nostre potenziali perdite.