L'Unione Europea ha lanciato un nuovo meccanismo nella lotta al riciclaggio di denaro. Si tratta di cash control, che facilita la cooperazione tra gli stati membri, il tutto basato sul tracciamento dei flussi di cassa e sullo scambio di informazioni tra i paesi che compongono l'Unione Europea.
Una delle grandi sfide economiche dell'Unione europea è la lotta al riciclaggio di denaro. L'esperienza ha dimostrato che in Europa vengono gestite grandi quantità di denaro contante. Questi fondi non provengono proprio da attività legali, ma da operazioni illegali. Succede che è facile trasferire questi soldi in modo opaco, sfuggendo ai controlli delle autorità e dell'Amministrazione.
Controllo di grosse somme di denaro
Pertanto, cercando di impedire che il denaro proveniente da attività illecite entri nel circuito legale, l'Unione Europea ha approvato un regolamento noto come controllo di cassa. Tra i provvedimenti più importanti, quindi, si segnala l'obbligo di dichiarare qualsiasi somma di denaro superiore ai 10.000 euro che entrerà o uscirà dal territorio comunitario.
Con l'avvento di Cash Control verranno rafforzati i controlli sulla circolazione dei flussi di cassa. Ed è che il controllo della circolazione del denaro consente una lotta più efficace contro le attività criminali. Sono molte le organizzazioni criminali che ricorrono all'uso del contante per non lasciare traccia.
Ma perché è stato fissato a 10.000 euro il limite per le somme di denaro che devono essere dichiarate alle autorità doganali? Ebbene, questo limite è abbastanza alto da non trasformare la procedura in un noioso ostacolo burocratico, così che la maggior parte dei viaggiatori ordinari non avrà l'obbligo di formalizzare tale procedura.
L'Unione Europea ha preso sul serio la questione e ha stabilito sanzioni importanti per coloro che non rispettano l'obbligo di dichiarare le corrispondenti somme di denaro. Queste sanzioni vanno da un minimo di 330 euro a un massimo del doppio dell'importo non dichiarato in paesi come la Spagna.
Tuttavia, il contante non è l'unico metodo utilizzato dai criminali, poiché ricorrono anche ad altre attività liquide. Tutto ciò ha portato all'inclusione di oro e diamanti nelle nuove normative Cash Control. C'è addirittura la cifra del "contanti non accompagnati" per monitorare le spedizioni postali.
Poiché coloro che operano nel mondo della criminalità trovano scappatoie e vari modi per nascondere le tracce delle proprie finanze, il regolamento facilita le modifiche a ciò che si riferisce alla definizione stessa di "contanti". Per questo esiste la possibilità di effettuare un aggiornamento del regolamento ogni 3 anni.
Prossime sfide: lo shopping forum e l'Unità di Informazione Finanziaria
Purtroppo le autorità europee hanno dimenticato una questione importante: il cosiddetto «forum dello shopping». Ricordiamo che per "forum shopping" si intende la possibilità che il detentore della somma in contanti scelga il foro o la normativa che meglio si adatta ai suoi interessi.
Un aspetto fondamentale nell'implementazione del controllo di cassa sarà il coordinamento delle informazioni tra gli stati membri dell'Unione Europea. Ciò significa che sarà essenziale un rapido accesso alle informazioni necessarie da parte delle autorità preposte alla lotta contro il riciclaggio di denaro. A tal fine saranno presenti banche dati interconnesse che consentiranno l'accesso alle sole informazioni relative all'indagine e al controllo dei flussi di cassa.
All'interno del nuovo regolamento, spicca la cosiddetta Unità di Informazione Finanziaria, che potrebbe dare un contributo inestimabile a livello europeo per quanto riguarda i reati finanziari.