Ci sono momenti in cui, purtroppo, il mondo del crimine usa innovazioni economiche per riciclare denaro o nascondere transazioni. Precisamente, una certa classe di criptovalute, dato l'anonimato che consentono, sono le preferite della criminalità organizzata.
Potremmo definire la criptovaluta come un metodo di pagamento digitale che utilizza un sistema di crittografia per fornire sicurezza ai suoi utenti. Si tratta di valute digitali non fisiche, ma che possono essere utilizzate nelle transazioni su Internet. D'altra parte, non esiste una Banca Centrale che si occupi del suo controllo ed emissione. Tutto è iniziato nel 2009 con bitcoin, creato dal giapponese Satoshi Nakamoto. Nel tempo sono emerse nuove criptovalute, alcune con caratteristiche tali da essere diventate ampiamente utilizzate da alcune organizzazioni criminali.
Le criptovalute come strumento delle organizzazioni criminali
Secondo le informazioni fornite da Europol, la criminalità organizzata ha utilizzato le criptovalute per riciclare circa 4,5 miliardi di euro. Inoltre, si stima che il 4% dei profitti della criminalità europea siano incanalati attraverso criptovalute come il bitcoin.
Perché i criminali si rivolgono alle criptovalute? Tra le altre ragioni, perché è più difficile per le forze dell'ordine congelare un portafoglio di criptovalute rispetto a un conto bancario. Poiché non sono banche che dipendono da un'autorità, è molto più complesso per la polizia prestare attenzione alle transazioni.
Un chiaro esempio del modo in cui la criminalità utilizza le criptovalute è il caso di uno spacciatore del Galles. Questo criminale, che sconta una pena detentiva di 8 anni, era impegnato nella vendita di fentanyl, operando solo con bitcoin. La preoccupazione si sta diffondendo tra gli agenti di polizia europei, in particolare tra la polizia di Londra, che vedono ogni giorno piccoli spacciatori ricorrere alla cripto-tecnologia per nascondere le proprie finanze.
È vero che ci sono criptovalute come Ripple e Nano che si distinguono tra gli altri motivi per facilitare i pagamenti veloci e per le loro commissioni basse. Ma ciò che interessa al crimine non è quel tipo di struttura, ma l'anonimato. Tra le criptovalute che più favoriscono l'anonimato e che danno più grattacapi a Europol, tre sono degne di nota: Monero, Zcash e Dash.
Successivamente spiegheremo alcune delle caratteristiche più importanti di queste tre criptovalute:
- Monero: Offre l'anonimato e il suo tracciamento è molto più complesso di quello di bitcoin. Si distingue anche per la facilità di scambio con altre unità. Capitalizzazione di mercato di 3.600 milioni di euro.
- Zcash: Nonostante non garantisca la privacy totale, esiste una variante molto difficile da tracciare. Capitalizzazione di mercato di 1.100 milioni di euro.
- Dash: Derivato da Litecoin, basti dire per la sua presentazione che è stato chiamato "la valuta oscura". In Dash, utilizzando PrivateSend, c'è la possibilità di nascondere l'origine dei fondi. Capitalizzazione di mercato di 4.000 milioni di euro.
Rintracciare i criminali
In considerazione dell'elevata privacy offerta dalle criptovalute, la polizia ha molti problemi quando si tratta di collegare le transazioni con i sospetti. Quindi, raccogliere prove per dimostrare la colpevolezza di un individuo è un compito molto più difficile e complicato.
Non è che le criptovalute siano uno strumento progettato specificamente per la criminalità, ma l'alto grado di anonimato che forniscono consente alle organizzazioni criminali di nascondere le loro attività e transazioni criminali.
Ora, nel mondo della criminalità, il bitcoin viene utilizzato sempre meno, dal momento che altre valute più piccole, come quelle citate in precedenza, offrono commissioni più basse e maggiore privacy. Inoltre, bitcoin ha sempre più controlli. In questo senso, prima di effettuare una transazione, devono essere forniti l'identità, l'indirizzo e talvolta un selfie. Questa serie di misure, almeno per quanto riguarda bitcoin, sta facilitando il lavoro delle forze dell'ordine.
Pertanto, il bitcoin non è più terreno fertile per le transazioni criminali. Coloro che pensano di non lasciare traccia quando usano bitcoin sono in errore, perché lasciano una traccia che consente alle autorità di individuare l'indirizzo da cui ha avuto origine l'acquisto di criptovalute.
Nonostante tutto, le più potenti organizzazioni criminali stanno facendo grandi sforzi nel campo delle criptovalute per rendere difficile il tracciamento e la localizzazione delle loro transazioni.