Tipi di fondi di investimento

Le caratteristiche dei fondi di investimento sono riportate nel loro opuscolo informativo. L'investitore deve conoscerli per poter scegliere tra le diverse tipologie di fondi di investimento tenendo conto del proprio profilo di investitore, ovvero della propria capacità e voglia di assumersi dei rischi oltre al proprio orizzonte temporale.

I fondi comuni di investimento possono essere classificati in molti modi diversi. In base alla tua vocazione di investimento, rischio, tipo di rendimento o area geografica, tra gli altri parametri.

La più utilizzata e diffusa è la classificazione per vocazione di investimento. Pertanto, possiamo evidenziare i seguenti tipi di fondi di investimento.

Fondo di investimento monetario

Sono fondi che si distinguono per l'elevata liquidità e il basso rischio. La redditività che ottengono è bassa. Non investono in azioni, né in valute, né in materie prime.

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Sono fondi che si distinguono per la loro somiglianza con il denaro. Con così poca variabilità e così tanta flessibilità, possiamo trasformare rapidamente le nostre partecipazioni in denaro senza perdere parte del nostro investimento.

Fondi di investimento a reddito fisso

Investono in reddito fisso, costituito da obbligazioni, obbligazioni, cambiali, cambiali, ecc. L'evoluzione del valore di questi fondi dipende fondamentalmente dall'evoluzione dei tassi di interesse. Comprendiamo che più breve è il periodo di scadenza delle attività in cui investe il fondo (fondi a reddito fisso a breve termine), minore è il rischio e il rendimento atteso minore.

Fondi di investimento azionario

Investono la maggior parte in azioni (azioni). Possono essere suddivisi in base ai mercati in cui investono (Europa, mercati emergenti, ecc.), in base ai settori di attività (tecnologia, telecomunicazioni), o in base ad altre caratteristiche delle aziende.

Fondi di investimento misti

Sono una combinazione dei due precedenti, una parte di attività a reddito fisso e un'altra parte a reddito variabile, a seconda della percentuale di investimento in ciascuna di esse, si assumerà un livello di rischio maggiore o minore.

Fondi di investimento globali

Sono quelli che non hanno definito la loro politica di investimento, sono fondi che non rientrano in nessuna delle precedenti, hanno la libertà di non fissare in anticipo le percentuali che investiranno a reddito fisso o variabile, non specificano la mercati o l'attività del settore o la distribuzione geografica. In questa tipologia di fondi è possibile riscontrare alti livelli di rischio.

Fondi garantiti

Possono garantire in tutto o in parte il recupero dell'investimento iniziale più una redditività fissa o variabile ad una certa data. Ci sono reddito fisso garantito e reddito variabile.

Fondi a gestione alternativa o Hedge Funds (hedge fund)

È un fondo che si caratterizza per lasciare molta libertà alla società di gestione, questo viene utilizzato per effettuare operazioni di copertura del rischio, aumentando l'esposizione al rischio al fine di ottenere una maggiore redditività. Non esiste una definizione universalmente accettata, secondo Forthergrill e Coke: “tutte le forme di fondi comuni, società e società che utilizzano derivati ​​per investire in modo direzionale e/o sono autorizzate ad assumere posizioni corte e/o utilizzare una leva significativa attraverso l'indebitamento”. L'investimento minimo è di € 50.000.

Puoi trovare un'estensione sugli hedge fund Qui.

Fondi di fondi

Non investono direttamente in titoli, ma in altri fondi di investimento. Ad esempio, gli hedge fund - Hedge Funds - consentono al risparmiatore più piccolo di accedere a questo tipo di investimento.

Fondi indicizzati

Sono fondi che replicano la composizione di un indice che prendono come riferimento, ad esempio l'Ibex-35, viene creato un portafoglio di azioni con ciascuno dei valori che compongono l'indice. Questa forma di gestione garantisce che il fondo raggiunga una performance identica a quella dell'indice che segue.

I fondi indicizzati hanno una gestione passiva, ovvero il gestore cerca di replicare il comportamento di un indice (ETF), al contrario la gestione attiva consiste nel scommettere sui gestori che intendono battere un determinato indice o benchmark di riferimento.

È l'eterna guerra che si combatte nel mercato tra gestione attiva e passiva, tra alpha (redditività al di sopra degli indici) e beta (correlazione con gli indici).

Infine, va detto che la classificazione avrebbe potuto essere effettuata sulla base di altre metriche. Tuttavia, questo tipo di classifica dei fondi comuni è suddiviso in base alla popolarità.

Per maggiori informazioni sui fondi comuni, leggi il read spiegazione dei fondi di investimentoe il vantaggi dei fondi.