La gestione dei rischi sono i processi di misurazione e quantificazione delle probabilità di effetti negativi sui mercati degli investimenti finanziari.
La gestione del rischio si concentra sulla misurazione dei possibili rischi in qualsiasi investimento finanziario, nonché sulla definizione di piani di emergenza e di copertura nel caso in cui questi diventino realtà.
In questo senso, la gestione del rischio predispone report e trend con cui prendere decisioni nel caso in cui le previsioni superino i trend.
In ambito finanziario, la gestione del rischio viene assunta come uno dei principali campi di azione, poiché misura concretamente la volatilità di un investimento o di un asset e formula a sua volta proposte di contenimento in caso di crisi. Questa volatilità, che deve essere presa in considerazione in qualsiasi valutazione di investimento, deve essere contrastata con la diversificazione degli investimenti, in modo tale da ridurre il rischio e compensare eventuali perdite.
La quantificazione del rischio viene effettuata attraverso tecniche e studi basati sull'esperienza (empirismo), cioè su variabili endogene dell'asset, e su variabili esogene o del mercato o dell'ambiente.
Tipi di rischi finanziari
Esistono alcuni rischi a seconda della loro origine, e sempre in relazione alle fluttuazioni dei mercati finanziari:
- Rischio di cambio: Sono i rischi derivati dai cambiamenti nei mercati valutari.
- Rischio di tasso di interesse: dovuto ai movimenti dei tassi di interesse nazionali o globali.
- Rischio di mercato: Specificamente causato dalla volatilità dei titoli e di altre attività nei mercati finanziari.
- Rischio di credito: Deriva dalla possibilità che una qualsiasi delle parti del contratto non si assuma i propri obblighi.
- Rischio di liquidità: Conseguenza della mancata assunzione di obbligazioni o pagamenti da parte di una delle parti coinvolte nell'impossibilità di convertire le proprie attività meno liquide in denaro o denaro disponibile.
- Rischio operativo: Possibilità di perdite finanziarie originate dall'ambiente, siano esse procedure, processi, tendenze del mercato globale, obsolescenza o altro.
- Paese a rischio: È data dalla certezza del diritto e dalla situazione macroeconomica di un Paese.
- Rischio sistemico o rischio minimo: È il rischio comune a un settore oa un investimento finanziario.