Contratto di gestione del portafoglio titoli

Il contratto di gestione del portafoglio è il documento con il quale un investitore delega l'amministrazione del proprio portafoglio a un terzo (il gestore).

In altre parole, l'investitore affida la gestione del proprio capitale a professionisti specializzati. Pertanto, cerca di guadagnare un reddito più elevato di quello che otterrebbe se dirigesse lui stesso la gestione dei suoi fondi.

Principali caratteristiche del contratto di gestione del portafoglio

Le principali caratteristiche del contratto di gestione del portafoglio sono:

• Regola l'amministrazione individualizzata di un portafoglio di investimento, ovvero il gestore firma un contratto diverso con ciascuno dei suoi clienti.
• È un accordo bilaterale in cui sorgono obblighi per entrambe le parti.
• Non si esaurisce con un solo atto, ma si instaura un rapporto continuativo tra il cliente e il gestore.
• Di solito un regolatore statale determina quale dovrebbe essere il contenuto dell'accordo. Questi possono essere, ad esempio, gli obblighi di pagamento del contraente.
• Il più comune è che l'accordo è a tempo indeterminato e che può essere risolto o rescisso unilateralmente (di solito dall'investitore). Ciò, mediante un preavviso.
• È un contratto di natura onerosa. Cioè, è legato ad un'attività commerciale con uno scopo lucrativo.

Modalità del contratto di gestione del portafoglio titoli

Si possono distinguere due tipologie di contratti di gestione del portafoglio:

• Amministrazione consigliata: Il gestore propone solo quali azioni intraprendere con il portafoglio di investimento, mentre il cliente ha la decisione finale.
• Amministrazione discrezionale o globale: L'amministratore gode di totale libertà e non necessita del benestare dell'investitore per compiere operazioni.

Partecipanti a un contratto di gestione del portafoglio

I partecipanti a un contratto di gestione del portafoglio sono:

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• Manager: È l'istituzione che custodisce il portafoglio per conto del suo proprietario. Questo lavoro ricade su istituti di credito o società di servizi di investimento. Questi ultimi si caratterizzano per avere come attività principale la gestione di attività finanziarie di terzi.

Il gestore è incaricato di gestire il portafoglio in base agli interessi del suo cliente. Pertanto, non è corretto per te effettuare un'operazione solo con l'obiettivo di ricevere una commissione per essa, ma deve essere redditizia per l'investitore.

Si precisa inoltre che il gestore non è obbligato ad offrire un risultato predeterminato, ma ad agire in modo responsabile e ricercando il massimo beneficio per l'appaltatore.

Un altro dovere del gestore è quello di informare regolarmente l'investitore sullo stato dei propri fondi. Anche, come abbiamo detto prima, in alcuni casi è necessaria la tua autorizzazione prima di procedere con qualsiasi transazione.

• Cliente: È il proprietario del portafoglio titoli. Il suo obbligo principale è quello di pagare un compenso al manager. Questo può essere impostato in base al capitale totale gestito o ai risultati ottenuti.

A sua volta, il cliente riceverà i profitti dal suo portafoglio. In alcuni casi, potresti anche ricevere consigli dal manager, ad esempio, per determinare come finanziare le tue attività.