Le azioni di portafoglio sono azioni del capitale sociale di una società che sono state acquisite da una persona fisica o giuridica. Pertanto, sono diventati parte di un portafoglio di investimenti.
Vale la pena ricordare che, a differenza di altri titoli finanziari, un titolo è più rischioso. Vale a dire, può registrare perdite a breve termine, ma a lungo termine offre sempre più profitti del reddito fisso.
Un altro fatto da tenere in considerazione è che le azioni del portafoglio possono far parte di un portafoglio azionario. In questo tipo di portafoglio è possibile includere, oltre alle azioni, una più ampia varietà di attività ad alta volatilità come obbligazioni convertibili e prodotti strutturati.
Tipologie di azioni in portafoglio in base al rischio
Le tipologie di azioni in portafoglio, suddivise per rischio, sono le seguenti:
- Difensiva: Sono quelle azioni emesse da società a basso rischio che appartengono a settori non legati all'andamento dell'economia. Ci riferiamo, ad esempio, ai servizi di base. In questo caso, la performance dei titoli tenderà ad essere relativamente stabile, spesso pagando dividendi, anche se solitamente modesti.
- Offensivo: Sono azioni di società con risultati volatili. Cioè, possono vincere o perdere molto. All'interno di questo gruppo vengono considerati elementi come la tecnologia o il petrolio. Quest'ultimo dipende dal prezzo internazionale del greggio, che a sua volta può subire forti oscillazioni, dovute ad esempio a fattori geopolitici.
A questo punto, va notato che la composizione del portafoglio dipende molto dall'avversione al rischio. Se l'investitore è alla ricerca di guadagni relativamente stabili, preferirà acquistare titoli più difensivi, anche se questo significa rinunciare ai rendimenti più elevati offerti dalle offensive a lungo termine.
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Voglio investire con EtoroTuttavia, è importante notare che i titoli difensivi non sono l'unica protezione contro le volatilità del mercato. L'agente può, ad esempio, acquistare titoli con prestazioni sempre storicamente contrarie. Cioè, se uno cade, ci si aspetta l'aumento dell'altro (o degli altri), compensando la perdita.
Altre classificazioni dei titoli in portafoglio
Altre classificazioni delle azioni in portafoglio sono:
1.Per i diritti che forniscono:
- Preferito: Sono titoli che alla fine possono pagare dividendi. Inoltre, i suoi proprietari hanno la priorità in caso di liquidazione della società, ovvero i loro soldi sarebbero restituiti loro prima di altri partner.
- Ordinario: Non sono obbligati a distribuire dividendi, ma attribuiscono il potere di voto in Assemblea.
Spiegheremo quanto sopra in dettaglio in questo articolo sui tipi di azioni.
2. Per il suo valore contabile
- Sulla coppia: Il prezzo del titolo è superiore al suo valore nominale, che è quello attribuito nelle scritture contabili della società emittente.
- Alla pari: Il valore nominale è pari al prezzo di mercato.
- Sotto pari: Il prezzo è inferiore al suo valore nominale
Differenza tra azioni proprie e azioni di portafoglio
È importante distinguere le azioni in portafoglio dalle azioni proprie. Quest'ultimo è l'insieme delle azioni in cui una società ha investito e che appartengono al proprio capitale sociale.
In altre parole, all'interno delle azioni in portafoglio, può esserci un'azione propria. In tal caso, la società ha acquistato una parte dei titoli che essa stessa ha emesso.