I reati monetari sono tutti quelli legati principalmente alla falsificazione di monete.
I crimini monetari danneggiano finanziariamente gli utenti. Ad esempio, se un venditore riceve banconote false per la sua merce, non potrà cambiarle validamente in un'altra transazione. Per questo motivo, i beni del commerciante sono interessati.
Va ricordato che il monopolio dell'emissione di moneta è nelle mani dei governi. Tuttavia, ci sono criptovalute o bitcoin che non sono emessi da nessuna banca centrale.
L'uso di bitcoin non costituisce reato perché non comporta la fabbricazione di una valuta esistente. Invece, viene creata una nuova valuta. Inoltre, gli utenti sono consapevoli del mezzo di scambio che stanno utilizzando.
Tipi di reati monetari
I principali tipi di reati monetari sono:
- Produzione: È la produzione di denaro da parte di individui per scopi fraudolenti. Cioè, il criminale cerca di ingannare il mercato con banconote o monete che non sono realmente preziose.
- Disturbo: È la modifica del denaro reale. Questo, con l'obiettivo di farlo apparire un valore maggiore o minore rispetto a quello reale.
- Traffico: È quando una persona, sapendo che una moneta o una banconota è falsa, la mette in circolazione per realizzare un profitto. Ciò può avvenire al momento dell'ingresso o del prelievo di contanti dal Paese, oppure attraverso il suo trasporto o commercializzazione all'interno del territorio nazionale.
- Fornitura di strumenti o materie prime: Consiste nella produzione, importazione o esportazione di macchinari o input per la fabbricazione illegale di denaro.
Combattere i crimini monetari
La lotta ai reati monetari avviene su due fronti:
- Preventivo: Le autorità stanno implementando componenti di sicurezza sempre più sofisticati. Nel caso della cartamoneta, ad esempio, si perfezionano filigrane e stampe fluorescenti. L'obiettivo di incorporare questi miglioramenti è che l'utente possa facilmente identificare il denaro contraffatto.
- punitivo: La legge di ciascun paese stabilisce le sanzioni per i reati pecuniari, compresa la reclusione e/o il pagamento di multe. Inoltre, a livello internazionale, esiste la Convenzione di Ginevra del 1929. Questo documento specifica quali tipi di reati legati alla contraffazione di monete dovrebbero essere puniti.