Un fondo di investimento o fondo comune di investimento è un istituto di investimento collettivo che raccoglie denaro sotto forma di contributi. Con l'obiettivo di investirlo successivamente congiuntamente.
Aderendo come un'unica entità si persegue un obiettivo molto semplice: ottenere un rendimento maggiore rispetto all'investimento separato. Un fondo comune di investimento è destinato a qualsiasi tipo di investitore.
Quindi immaginiamo di essere riusciti a convincere 10 amici a investire insieme.
La prima domanda che sorgerebbe è chi dei 10 ne sa qualcosa di finanze. Supponiamo che nessuno abbia questa conoscenza. La soluzione sarebbe assumere una società specializzata in investimenti, che chiameremo «società di gestione».
Il secondo punto da discutere è chi manterrà tutti quei beni o denaro. Poiché l'essere umano tiene conto del principio della malafede per natura, la soluzione sarà quella di collocarlo in una “entità depositaria”. L'unico scopo è salvaguardare il denaro dei dieci amici.
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Voglio investire con EtoroPrincipali caratteristiche di un fondo comune di investimento
Tutte le persone che si riuniscono sotto l'ombrello del fondo sono chiamate partecipanti. Allo stesso modo, il rendimento dell'investitore è stabilito sulla base dei risultati collettivi. I fondi comuni di investimento possono essere dedicati all'investimento in prodotti finanziari, azioni, cambiali, obbligazioni, derivati, valute, ETF o altri fondi. O, anche, in prodotti non finanziari come immobili, arte, ecc.
I fondi non hanno limiti di ingresso. Cioè, più sono e meglio è per tutti. Tuttavia, considerano un contributo minimo. Per fare ciò, impostando questi esempi:
| Fondi di investimento | Contributo Minimo (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Breve Termine Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro High Yield IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Francia C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman US Equity A | 15.000 |
| ING (L) Investire US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM America Equity A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| Valore M&G Nord America USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Noleggio 4 FI Bag | 24 |
| Affitto 4 USA FI | 10 |
I fondi comuni di investimento offrono molti vantaggi fiscali ai contribuenti. Principalmente, dal differimento fiscale delle plusvalenze. Tutto questo, perché la vendita delle quote di un fondo non sarà tassata, a patto che l'importo da esse ottenuto venga trasferito ad un altro fondo comune di investimento.
Ci sono migliaia di fondi di investimento. Quindi, per questo, ci sono molte agenzie che cercano di valutare ciascuno dei fondi per aiutarci a sapere in quale fondo investire. La società più nota nel settore dell'analisi dei fondi è Morginstar. Pertanto, le sue stelle sono diventate un fattore fondamentale nell'analisi dei fondi di investimento.
Cosa e chi costituisce un fondo comune di investimento?
partecipanti
I partecipanti o investitori sono quelle persone che investono il loro denaro, che va al patrimonio comune del fondo e in cambio ricevono quote del fondo in proporzione a quanto investono.
I fondi sono flessibili, puoi entrare al momento della loro creazione o successivamente, e allo stesso modo puoi prelevare totalmente o parzialmente nel momento che desideri.
Partecipazioni
Le azioni sono le parti uguali in cui è diviso il patrimonio di un fondo comune, questo numero di azioni non è fisso, dipende dall'acquisto delle azioni (sottoscrizione) vendita (riscatto).
Di conseguenza, varia anche il valore delle azioni. Il valore in un giorno specifico è chiamato valore patrimoniale netto del of fondo comune. Ecco perché le azioni sono titoli negoziabili, ma di solito non sono negoziate su nessun mercato, è la stessa società di gestione che vende o riacquista le azioni.
Societa 'di gestione
La società di gestione è chi amministra e gestisce il fondo, determina quale politica di investimento deve essere seguita. In altre parole, dove sarà investito il patrimonio del fondo formato dai contributi dei partecipanti.
Ogni fondo di investimento ha un'unica società di gestione. Sebbene, a sua volta, possa gestire diversi fondi. I gestori addebitano commissioni di sottoscrizione e rimborso (che possono raggiungere il 5%). Oltre alle commissioni di risultato, di gestione, di controllo della società depositaria, di contabilità e per la redazione delle relazioni periodiche per la CNMV.
Società di deposito
Può essere una banca, una cassa di risparmio o una società di titoli. La sua funzione è quella di salvaguardare il patrimonio del fondo, che può essere attivo o contante, e svolge anche funzioni di controllo sul gestore, a beneficio degli investitori.
Per saperne di più sui fondi di investimento, leggi le tipologie di fondi di investimento e scopri quali sono i vantaggi di investire in un fondo di investimento.